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湖南学士学位考试学业水平测试大纲：《金融市场学》KC002

2022-06-01 15:12:35

来源：湖南自考网www.zikaosw.com

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以下“湖南学士学位考试学业水平测试大纲：《金融市场学》KC002”是湖南师范大学学士学位考试学业水平测试大纲，由湖南自考网收集整理。

湖南学士学位考试学业水平测试大纲：《金融市场学》KC002

第一部分课程性质与目标

一、课程的性质与特点

金融市场学是湖南师范大学成人高等学历继续教育学士学位学业水平考试金融（本科）专业的专业核心课程，是保险（本科）专业、企业财务管理（本科）专业的选考课程，是为培养考生掌握和应用金融市场基础知识而设置的一门专业基础课程。本课程内容按照金融市场机构和金融工具两大篇章来进行分类编排，对于金融和经济管理专业方向的自考考生而言，学好这门课程有利于应用金融市场的基本理论，理解金融市场和金融机构的运行规律，理解不同类型的金融市场工具，学会应用相关原理分析和解决金融和经济管理工作中遇到的一些问题。

二、课程目标与基本要求

通过本课程的学习，全面、系统地理解金融市场的基本概念、基本理论和基本方法，熟悉金融市场的构成，理解各类金融机构的性质、职能和经营管理。掌握各种金融工具的特征与应用。培养学生能够应用所学理论、知识和方法分析解决金融市场实际问题的能力。

三、本课程与其他课程的关系

本课程主要要求考生掌握有关金融市场、金融机构和金融工具的基础理论和知识，因此，在学习本课程之前考生应当具有经济学和金融学的基础知识，比如预先学习过经济学原理、金融学或者货币银行学等课程。同时，本课程作为金融投资方向的基础课程，为考生日后学习各类投资学课程提供了必需的理论基础。

第二部分考核内容与考核目标

导论金融市场的构成与功能

{C}一、{C}学习目的与要求

导论部分主要介绍金融市场的基本概念、构成要素、执行功能和分类。通过学习要求学生对金融市场的基本概念、金融市场的主体和客体、金融市场的执行功能和金融市场的分类等有一定的理解和掌握。

二、考核知识点与考核要求

（一）金融市场的要素构成

识记：金融市场的概念；金融市场的构成要素。

理解：金融市场概念的三层含义；金融市场的主体；金融市场的客体

（二）金融市场的执行功能

识记：金融市场的执行功能

理解：金融市场对宏观经济的调节功能、反映功能各自的具体含义

（三）金融市场的分类

识记：按照金融产品的类型划分金融市场的主要类型；按照交割时间划分金融市场的类型

第一章商业银行业

一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解商业银行的产生与发展，理解商业银行的性质与职能，掌握商业银行的主要业务及经营管理的理论和方法。

二、考核知识点与考核要求

（一）商业银行的产生与发展

识记：商业银行的产生；商业银行的发展

理解：商业银行的发展趋势

（二）商业银行的性质与职能

理解：商业银行的性质；商业银行的职能

（三）商业银行的主要业务

1、商业银行的负债业务

识记：商业银行的负债业务含义；同业拆借的概念；转贴现的概念；回购协议的概念

理解：商业银行负债业务的特点；商业银行的主要负债业务

2、商业银行的资产业务

识记：商业银行资产业务的概念；贴现的概念

理解：商业银行的主要资产业务；贷款的原则；贴现与一般贷款相比所具有的特点

应用：贴现息和贴现付款额的计算

{C}3、{C}商业银行的中间业务

识记：商业银行中间业务的概念；传统中间业务的种类

理解：传统中间业务的特点；新兴表外业务的特点；主要表外业务

4、商业银行的国际业务

识记：商业银行国际业务的含义

理解：商业银行国际业务的特点；商业银行的主要国际业务

（四）商业银行的经营管理

识记：商业银行经营管理理论

理解：资产负债管理理论的原理；商业银行资产负债管理方法；资金流动性管理方法；利率敏感性管理方法；缺口管理方法

应用：商业银行的经营原则

第二章其他存款机构
一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解三种重要的存款机构即储蓄贷款协会、互助储蓄银行和信贷协会，掌握各自的资金来源、使用以及对非商业银行存款机构的监管。

二、考核知识点与考核要求

（一）储蓄贷款协会

识记：储蓄贷款协会的含义

理解：储贷会资金的来源和使用；对储贷会的监管

{C}（二）{C}互助储蓄银行

识记：互助储蓄银行的产生与发展

理解：互助储蓄银行资金的来源和使用；对互助储蓄银行的监管
（三）信贷协会

识记：信贷协会的含义

理解：信贷协会资金的来源和使用；信贷协会的特点；对信贷协会的监管

第三章投资银行业
一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解投资银行的概念、产生和发展，理解投资银行的特点，掌握投资银行的主要业务及其经营管理。

二、考核知识点与考核要求

（一）投资银行的含义、特点与功能

识记：投资银行的含义

理解：投资银行的特点；投资银行的功能

应用：投资银行的金融媒介作用
（二）投资银行的产生与发展

识记：投资银行的产生

理解：投资银行的发展

应用：20世纪90年代以来投资银行的发展趋势

{C}（三）{C}投资银行的主要业务

识记：公募发行的含义；私募发行的含义；证券包销的含义；证券发行与承销的范围；企业并购的类型；杠杆收购的含义；项目融资的概念；资产管理业务；基金管理业务；财务顾问业务；风险投资的概念；金融衍生产品与创新业务；研究开发与投资咨询业务；资产证券化的概念
理解：证券发行与承销的种类；证券承销方式；证券交易业务；投资银行在企业并购中的作用；投资银行在项目融资中的作用；

（四）投资银行的经营管理

识记：业务管理；财务管理；内部控制的基本内容；投资银行人才的基本素质要求；投资银行常用的激励机制

理解：投资银行内部控制的原则；投资银行激励机制的特点

第四章其他非银行金融机构
一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解共同基金、保险公司和养老基金的概念，理解各自的特点、种类，掌握共同基金的组织结构和运作、保险公的经营原则。

二、考核知识点与考核要求

（一）共同基金

识记：共同基金的概念；开放型基金的概念；封闭型基金的概念；私募基金的概念；公募基金的概念

理解：共同基金的种类；共同基金的组织结构

应用：共同基金的特点；共同基金的运作
（二）保险公司

识记：保险公司的概念；保险公司的分类；风险分散原则的概念；承保的概念

理解：保险公司的特征；保险公司的主要职能；保险核保的主要内容；保险理赔的原则；保险投资的资金来源；保险投资的形式

应用：保险经营的原则；保险公司的基本业务运作
（三）养老基金

识记：养老基金的概念；固定缴费养老金计划的概念；固定给付养老金计划的概念；养老金的管理者；养老基金的投资；养老基金的监管

理解：养老金计划的基本种类

第五章中央银行

一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解中央银行的产生与发展，理解中央银行的性质与职能，掌握中央银行的主要业务。

二、考核知识点与考核要求

（一）中央银行的产生与发展

识记：中央银行制度的基本建立；中央银行制度的普及与发展

理解：中央银行产生的客观必然性
（二）中央银行的性质与职能

识记：发行的银行；最后贷款人；票据清算

理解：中央银行的性质

应用：中央银行的职能
（三）中央银行的主要业务

{C}1、{C}中央银行的负债业务

识记：货币发行的含义；货币发行的种类；中央银行存款业务的种类

理解：货币发行的原则；货币发行的准备制度；中央银行吸收存款的目的；中央银行存款业务的特点；存款准备金的含义和组成

应用：中央银行的负债业务及其说明

{C}2、{C}中央银行的资产业务

识记：中央银行贷款业务的意义和种类；再贴现的概念；买卖证券业务的概念

理解：再贴现业务的作用；再贴现与再贷款的区别；有价证券买卖与贷款的区别；买卖国际储备资产业务

{C}3、{C}中央银行的清算业务

理解：中央银行的清算业务

{C}4、{C}中央银行的业务经营原则

应用：中央银行的业务经营原则

5、中央银行的三大法宝及其作用
理解：中央银行的三大法宝及其作用

第六章金融工具的收益与风险

一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解利率的概念、种类，掌握不同金融工具的到期收益率的计算，掌握市场利率以及证券利率水平的影响因素，掌握证券的收益与风险的衡量。

二、考核知识点与考核要求

（一）利率

识记：利率的定义；终值与现值的概念；到期收益率的概念

理解：利率的种类；

应用：利率的衡量与计算

{C}（二）{C}利率的决定

识记：违约风险的概念；流动性风险

理解：利率的决定因素；影响证券利率水平的因素

（三）证券投资的收益与风险

识记：预期收益率的概念；证券投资风险的概念

理解：证券投资风险的种类：系统风险、非系统风险；证券投资收益与风险的关系

应用：证券投资风险的衡量

第七章货币市场工具
一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解短期国库券和回购协议的定义，理解短期国库券和回购协议的特点、主要功能、发行与流通方式等；了解商业票据和银行承兑汇票的定义，理解商业票据和银行承兑汇票的特征、种类、主要功能、发行与流通方式、期限和收益率；了解大额可转让定期存单和货币市场共同基金的定义、种类，理解大额可转让定期存单和货币市场共同基金的发行与流通方式、期限和到期收益率；了解同业拆借市场的定义，掌握同业拆借市场的特征，理解拆借利率、参与者和市场的形成。

二、考核知识点与考核要求

（一）短期国库券与回购协议

1、短期国库券

识记：短期国库券的概念

理解：短期国库券的特征；短期国库券的主要功能；短期国库券的发行方式；短期国库券的发行价格；短期国库券的流通

{C}2、{C}回购协议

识记：回购协议的概念；回购协议的参与者

理解：回购协议的特点；回购协议中使用的证券和价格；回购协议的交易期限
（二）商业票据与银行承兑汇票

1、商业票据

识记：商业票据的概念；商业票据的种类；商业票据的主要参与者

理解：商业票据融资的特点；商业票据的发行与流通；商业票据的评级；商业票据的创新

应用：商业票据的期限和收益率

2、银行承兑汇票

识记：银行承兑汇票的概念；

理解：银行承兑汇票的作用；银行承兑汇票的市场交易
（三）大额可转让定期存单与货币市场共同基金

1、大额可转让定期存单

识记：大额可转让定期存单的含义；大额可转让定期存单的种类

理解：大额可转让定期存单的特点；大额可转让定期存单的发行；大额可转让定期存单的流通；大额可转让定期存单的风险和收益；大额可转让定期存单的创新

{C}2、{C}货币市场共同基金

识记：货币市场共同基金的产生；货币市场共同基金的发展

理解：货币市场共同基金的特征；货币市场共同基金的发行及交易

（四）同业拆借市场

识记：同业拆借市场的概念；主要的同业拆借市场；同业拆借市场的形成

理解：同业拆借业务的特征；同业拆借市场的拆借利率；同业拆借市场的参与者

第八章资本市场工具

一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解股票的概念，理解股票的发行、交易和价格；了解债券的概念，理解债券的发行、信用评级和交易；了解抵押贷款的概念和类型，理解抵押贷款的特征，掌握抵押贷款证券的运作和种类。

二、考核知识点与考核要求

（一）股票

1、股票概述

识记：股票的基本概念；普通股和优先股的含义；股票的种类

理解：股票的特点；普通股和优先股的区别；

2、股票的发行

识记：注册制和核准制的含义和区别；股票发行的目的

理解：股票发行的方式；包销和代销的区别。

3、股票的交易

识记：股票交易的方式：现货交易、期货交易、信用交易

理解：股票交易的程序、股票交易的主要参与者——证券商

{C}4、{C}股票价格

识记：股票价格指数的含义；国际上比较有影响力的股票价格指数

理解：股票票面价值、账面价值、清算价值和理论价值的含义和区别；股票发行价格和市场价格的含义；影响股票价格变动的因素

应用：股票账面价值的计算方法；股票理论价值的计算方法；股票价格指数的计算方法

{C}（二）{C}债券

1、债券概述

识记：债券的概念；欧洲债券的概念

理解：债券的基本特征；按不同标准对债券种类的划分

2、债券的发行

识记：债券的发行条件；溢价、平价、折价发行的含义

理解：推销发行、承销发行和注销发行（余额包销）区别；私募发行和公募发行的区别；债券票面利率的影响因素。

3、债券的信用评级

识记：债券信用评级的含义；国际公认的信用评级机构。

理解：债券的评定等级

4、债券的交易

识记：交易所市场和场外市场的含义

理解：债券的转让价格；债券的投资风险

应用：债券的实际价格及其影响因素；债券收益率的计算方法

（三）抵押贷款相关证券

1、抵押贷款初级市场

识记：抵押贷款的概念；抵押贷款的类型

理解：抵押贷款的特征；抵押贷款工具的投资风险

2、抵押贷款二级市场

识记：抵押贷款转手证券的含义；抵押贷款担保债券的含义

理解：抵押贷款证券化的原因

应用：抵押贷款证券化的运作

{C}3、{C}资产支持证券

识别：资产支持证券的概念；常见的资产支持证券

第九章衍生金融工具
一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解衍生金融工具的概念、分类、功能，掌握金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约、金融互换的含义、市场组织形式，风险收益特征，理解衍生金融工具在金融市场风险管理中的作用。

二、考核知识点与考核要求

（一）衍生金融工具概述

识记：衍生金融工具的概念

理解：根据基础工具种类、合约性质两种方式对衍生金融工具的分类；衍生金融工具的功能

（二）金融期货

识记：金融期货合约的概念；利率期货交易的概念；股指期货的概念

理解：期货的交易机制；期货市场的功能；利率期货合约的种类与功能；股指期货合约的结构

应用：利率期货的应用；股指期货的应用

（三）金融期权

识记：期权的概念；期权合约的种类；利率期权的概念；股票期权的概念

理解：期权的特点；期权合约买卖双方的权利义务关系；期权合约的履约价格；期权合约的期权费；期权合约的到期日；股票期权的功能

应用：期权与期货的比较
（四）金融互换
识记：金融互换的概念；利率互换的概念；货币互换的概念

理解：金融互换的特点；金融互换市场的功能；利率互换的特征；利率互换产生的动因

应用：利率互换的交易过程；货币互换的交易

第十章外汇市场工具

一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解外汇和汇率的基本概念、特征和分类，理解和掌握汇率的标价方法，理解汇率制度的含义，掌握不同种类的外汇交易方法。

二、考核知识点与考核要求

（一）外汇与汇率

1、外汇

识记：外汇的概念；

理解：外汇的特征；根据外汇能否自由兑换的分类；外汇的作用

{C}2、{C}外汇汇率

识记：汇率的概念；直接标价法的含义；间接标价法的含义；基础汇率和交叉汇率的含义；即期汇率和远期汇率的含义

理解：汇率的种类

应用：使用直接标价法和间接标价法计算货币的汇兑价值；用直接标价法和间接标价法计算远期汇率；汇率的影响因素

{C}3、{C}汇率制度

识记：汇率制度的含义；固定汇率制和浮动汇率制的含义；自由浮动和管理浮动的含义

理解：汇率政策

应用：固定汇率制度和浮动汇率制度的优缺点比较；汇率制度的选择

（二）外汇交易

1、即期交易

识记：即期交易的概念

理解：即期外汇交易的种类；即期外汇交易的报价

应用：即期交叉汇率的计算

{C}2、{C}远期交易

识记：远期外汇交易的概念；远期汇率升水和贴水的概念

理解：远期外汇交易的特点；远期外汇交易的报价方式；远期外汇交易的作用

应用：远期汇率升贴水率的计算；利用报点数法计算远期汇率

{C}3、{C}套汇和套利

识记：套汇交易的含义；套利交易的含义

理解：非抵补套利和抵补套利的区别

应用：间接套汇的计算准则（判断三个或三个以上外汇市场间有无套汇机会）；计算套利交易的期望收益和风险

{C}4、{C}掉期交易

识记：掉期交易的含义

理解：掉期交易的形式；掉期交易的作用

{C}5、{C}外汇期货

识记：外汇期货的概念

理解：外汇期货交易的功能

应用：外汇期货与远期外汇交易的比较

{C}6、{C}外汇期权交易

识记：外汇期权的含义；看涨期权和看跌期权的含义；欧式期权和美式期权的含义

理解：外汇期权的特点；外汇期权交易的作用与风险

{C}7、{C}择期

识记：择期交易的含义

理解：择期的作用

应用：择期汇率的确定原则

第十一章互联网金融
一、学习目的和要求

本章要求学生通过学习了解互联网金融的概念，理解互联网金融的特征、优势及发展进程；了解P2P的概念和分类，掌握对P2P的监管；了解第三方支付的概念，理解第三方支付的特征及在我国的发展进程。

二、考核知识点与考核要求

（一）互联网金融概述

识记：互联网金融形态的划分；国内外互联网金融的发展进程
理解：互联网金融的特征；互联网金融的优势；

（二） P2P

识记：P2P 的概念；P2P 的起源；P2P 的特点

理解：P2P 的发展趋势；P2P 的种类

应用：对P2P借贷的监管
（三）众筹

识记：众筹的概念；众筹的起源；众筹的商业模式

理解：中国式众筹的特点；众筹的种类

应用：众筹的风险及其监管
（四）第三方支付

识记：第三方支付的概念

理解：第三方支付的优势和劣势

应用：中国的第三方支付

第三部分有关说明与实施要求

一、考核目标

1、本课程要求学生学习和掌握的知识点内容都作为考核的内容。

2、在各章的考核要求中，有关知识点内容按“识记、理解、应用”三个层次提出要求。

识记:要求考生能知道本课程中有关名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。
理解:要求考生在识记的基础上，能全面把握本课程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。
应用:要求考生在理解的基础上，能运用本课程中的基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。

二、教材

《金融市场学》，刘园主编，第三版，中国人民大学出版社，2019年8月出版。

三、考核方式

本课程采用闭卷方式，计算机化考试，考试时间为90分钟。采用百分制评分，60分合格。

四、命题原则

1、本课程的考试命题，如无特殊规定，应严格限于本大纲所规定的教材内容、考试范围和考核目标，不得任意扩大或缩小。考试命题覆盖到教材各章，并适当突出重点章节的内容。

2、本课程在试题中对不同能力层次要求的分数比例大致为：识记占30%，理解占50%，应用占20%。

3、试题内容要合理安排难度结构。试题的难度可分为:易、较易、较难、难四个等级。每份试卷中不同难度试题所占的分数比例一般为:易20%、较易30%、较难30%、难20%。

五、考试题型及其结构

1、单项选择题:15小题，每小题2分，共30分。

2、判断题:10小题，每小题2分，共20分。

3、名词解释:5小题，每小题3分，共15分。